Die neue Generation der digitalen Finanzplanungslösung

Die Erfassungsmaske bietet eine tabellarische Darstellung aller relevanten Angaben: Art der Partnerschaft, Wohnsituation, Kinder sowie Adresse. Damit ist die Grundlage für eine vollständige und präzise Finanzplanung gelegt.

Hier können Sie alle Assets erfassen und flexibel definieren: Konten, Wertschriften, Lebensversicherungen, Immobilien und Schulden.

Links: Eingaben und Bearbeitung direkt in der Zeile.

Rechts: Auswirkungen tabellarisch und grafisch.

Ein T bei den Konten kennzeichnet das Transaktionskonto, über das automatisch alle Bewegungen abgewickelt werden – dieses kann auch umdefiniert werden.

Jederzeit sichtbar: Liquidität und Zusammensetzung.

Anstellungen und selbständige Erwerbstätigkeit können detailliert erfasst werden. Zugehörige BVG-Pläne werden separat definiert (siehe nächste Ansicht). Ebenfalls dargestellt werden die Einnahmen aus den verschiedenen Vermögensteilen.

Der BVG-Plan ist der einzige Bereich mit einer eigenen Erfassungsmaske, da hier besonders viele Angaben nötig sind. Es lässt sich ein vollständiger Vorsorgeplan abbilden – inklusive Sparbeiträgen, aus denen automatisch die Lohnabzüge und die Altersleistungen berechnet werden.

Anstelle der Erfassung von Bruttolohn und BVG-Plandefinition kann auch mit Nettolohn und BVG-Leistungen ab Versicherungsausweis gearbeitet werden.

Das Haushaltsbudget kann dem Kunden direkt zur Erfassung übergeben und importiert werden. Auch Inflationsannahmen sind möglich.

Diverse Ausgaben, welche aus Vermögen (z.B. Unterhaltskosten oder Hypothekarzinsen) und Steuern resultieren, werden automatisch übernommen und angezeigt.

Einkommens- und Vermögenssteuer, Steuer auf Vorsorgekapital, 3a-Konten, Grundstückgewinnsteuer oder Verrechnungssteuer – alle Steuerarten sind berücksichtigt.

Es wird automatisch eine Steuerausscheidung mit beliebig vielen Domizilen erstellt, aufgrund der Lage von Immobilien und Geschäften.

Die Gesamtübersicht bündelt alle Daten aus Einkommen, Ausgaben, Vermögen und Steuern. Sie lassen sich bis ins Detail aufschlüsseln. Damit behalten Sie jederzeit den Überblick über die gesamte Finanzsituation.

Die Massnahmenliste zeigt, was beim Kunden ansteht. Sie wird automatisch befüllt (z. B. Renteneintritt BVG, AHV-Anmeldung) und kann individuell angepasst werden. Nicht relevante Punkte lassen sich ausblenden. Zusätzlich können jederzeit manuelle Massnahmen erfasst werden.

Beliebig viele Szenarien können erstellt werden - zum Beispiel für einen Kapitalbezug, oder einen Verkauf des Einfamilienhauses mit gleichzeitigem Umzug an einen andern Ort.

Jedes Szenario erscheint in einer eigenen Farbwelt, so dass jederzeit ersichtlich ist, in welcher Situation man sich befindet.

Die Auswirkungen auf die Liquidität, die Hypotheken und die Steuern werden automatisch berechnet und visualisiert. So lassen sich Alternativen direkt nebeneinander beurteilen..

Hier ein Szenario für den Vergleich von Renten- mit einem Kapitalbezug. Der Bezug wird automatisch im Vermögen ausgewiesen und kann z.B. einem Portfolio zugewiesen werden, mit welchem dann gearbeitet werden kann.

Alle Massnahmen passen sich entsprechend an, sodass die Varianten realistisch vergleichbar sind.

Reports können sowohl inhaltlich wie auch gestalterisch flexibel zusammengestellt werden - mit Tabellen, Beschreibungen, Rahmenbedingungen, Massnahmenlisten und Grafiken.

• Anpassbar an das eigene CI/CD
• Beliebige Jahre oder Szenarien auswählbar
• Kommentarfelder für eigene Erklärungen und Interpretationen

An jeder Stelle können zudem freie Textfelder eingefügt und mit Inhalt befüllt werden, um z.B. einen konkreten Planungsschritt oder ein bestimmtes Problem zu beschreiben.

Alle Änderungen wirken sich sofort auf den Report aus. Fälle können gespeichert und jederzeit wieder geöffnet werden..

Die Reports werden als PDF generiert und lassen sich vollständig an Ihr CI/CD anpassen. So entstehen optisch ansprechende Unterlagen, die sowohl intern wie auch für Kundinnen und Kunden eingesetzt werden können.