Questions et réponses sur le logiciel de planification financière en ligne
Lors de notre webinaire consacré au nouveau logiciel de planification financière en ligne, de nombreuses questions ont été posées concernant les fonctionnalités, le reporting, l’import de données, la collaboration et les développements futurs. Retrouvez ici les principales réponses classées par thème.
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Reporting
Peut-on afficher plusieurs scénarios côte à côte ?
Oui. Des modules de reporting spécifiques permettent de comparer directement différents scénarios. Actuellement, deux scénarios peuvent être affichés simultanément.
Peut-on sélectionner certaines années dans les rapports ?
Oui. Cette fonctionnalité est prévue et sera intégrée dans une prochaine étape de développement.
Le nombre de variantes est-il limité ?
Non. Le nombre de scénarios n’est pas limité.
Peut-on afficher les montants en milliers ?
Oui. L’affichage peut être adapté à l’aide de paramètres dédiés.
Les détails du calcul du revenu et de la fortune imposables sont-ils visibles ?
Oui. La structure du calcul est comparable à celle déjà utilisée dans TaxWare pour la répartition fiscale.
Fonctionnalités
Le logiciel convient-il également à des planifications fiscales simples ?
Oui. Il peut être utilisé aussi bien pour des planifications de retraite complètes que pour des analyses fiscales à court ou moyen terme.
Peut-on gérer les transactions et réaffectations entre actifs ?
Oui. Les transactions permettent d’effectuer des transferts ponctuels ou périodiques entre différents actifs.
Comment les impôts sont-ils calculés ?
Les calculs utilisent toujours les dernières règles fiscales disponibles et sont régulièrement mis à jour.
Fiscalité
La suppression de la valeur locative est-elle prise en compte ?
Oui. La réforme est déjà intégrée dans les calculs futurs et sera adaptée dès que les modalités définitives seront connues.
Les planifications resteront-elles valables avec l’imposition individuelle ?
Oui. Les revenus et patrimoines sont déjà attribués individuellement, ce qui permet de prendre en charge cette évolution.
Les biens immobiliers à l’étranger sont-ils pris en compte ?
Cette fonctionnalité n’est pas encore disponible mais fait partie des développements prévus.
Prévoyance
Les rentes d’enfants de retraités sont-elles prises en charge ?
Oui. Elles sont calculées automatiquement.
Peut-on saisir des rentes transitoires ?
Oui. Elles peuvent être enregistrées manuellement et indexées si nécessaire.
Les cotisations AVS des personnes sans activité lucrative sont-elles calculées correctement ?
Oui. Le calcul tient compte du revenu du conjoint ainsi que de la fortune et du revenu déterminants.
Peut-on définir des taux futurs pour les prestations LPP ?
Oui. Les taux obligatoires et surobligatoires peuvent être paramétrés séparément.
Intelligence artificielle & assistance
Une intégration de l’intelligence artificielle est-elle prévue ?
Oui. L’IA fait partie de la feuille de route du produit. Les premiers développements concerneront notamment l’import intelligent de déclarations fiscales.
Le logiciel fournira-t-il des recommandations en matière de planification ?
Oui. De futures versions intégreront des suggestions et recommandations destinées à accompagner les conseillers dans leurs analyses.
Interfaces & import de données
Existe-t-il des interfaces avec d’autres systèmes ?
Les interfaces constituent un axe important du développement futur et seront mises en œuvre selon les besoins des utilisateurs.
Peut-on importer automatiquement des données ?
L’import des déclarations fiscales figure parmi les premières évolutions planifiées. D’autres possibilités d’import sont actuellement étudiées.
Peut-on importer des données provenant d’un CRM ou de fichiers Excel ?
Cette possibilité est prévue dans la feuille de route afin de faciliter la reprise des données clients.
Support
Comment le support est-il assuré ?
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Responsable TaxWare Suisse-romande
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