Enregistrement du webinaire et réponses

Le nombre de variantes est-il limité ?
Non, il n’est pas limité.

Dans quelle mesure pouvons nous modifier les titres standards ? par exemple CPCN Monsieur au lieu de LPP de base ?
La plupart des désignations peuvent être modifiées librement, mais certaines, comme AVS ou LPP, sont actuellement prédéfinies.
 
Avez-vous déjà intégré l'abolition de la valeur locative à venir ? si non, pouvons-nous modifier manuellement la fiscalité ?
Oui, nous avons déjà intégré cette mesure, mais elle ne sera effective qu'à partir de 2028. Dès que la date exacte sera connue, nous procéderons bien sûr à la mise à jour. La déduction des intérêts d'emprunt pour les primo-accédants n'est pas encore mise en œuvre à l'heure actuelle.

Est-ce que les détails permettant de calculer le revenu ou la fortune imposable sont visibles ?
Oui, la structure du calcul de l'impôt est similaire à celle de la répartition fiscale dans TaxWare.

LPP peut-on saisir des rentes d’enfants de retraité, rente pont, saisie manuelle des BV qui évoluent en fonction des années et des salaires assurés?

• Les rentes pour enfants de retraités sont calculées automatiquement
• Les rentes transitoires peuvent être saisies manuellement dans la catégorie « Rentes », y compris avec indexation

Dans le cadre de la LPP, il existe deux possibilités de saisie :

• pour un revenu brut, on saisit un plan avec le calcul des retenues salariales et des prestations
• pour un revenu net, on saisit directement les prestations à partir du relevé de la caisse de pension.

Cotisations AVS pour personne sans activité lucrative, est-ce que cela prend en compte le revenu du conjoint? Et est-ce que cela calcule la cotisation AVS due en fonctio de la fortune et du revenu?
Oui.
 
Si j'ai bien compris le principe des "Réaffectations" existent toujours ?
Si je comprends bien, oui : grâce au concept des transactions, il est possible de rééquilibrer son portefeuille entre différents actifs à tout moment, y compris de manière périodique.

A partir de quand pouvons-nous utiliser cette nouvelle version ?
Dès maintenant.
 

Est-ce qu'il est possible d'importer les scénarios en format Excel ? Peut-on importer les anciens dossiers ?
Non, les modèles de données sont trop différents. Cependant, les plans existants pourront toujours être ouverts avec Excel à l'avenir.

Et est-ce que la version "classique" de TaxWare permettra également d'établir plus de deux scénarios par fichier ?
Si vous faites référence à l'outil de planification financière actuel basé sur Excel : non, nous ne le développons plus. La limitation à deux scénarios était justement l'une des raisons qui nous a poussés à développer un nouvel outil.
 
Le module web est en supplément de la version "classique" ou c'est une extension incluse dans le prix de base ?
Le nouvel outil de planification financière en ligne est un module complémentaire du module de base TaxWare, similaire à l'ancien outil basé sur Excel.

Avons nous la possibilité lors d'un appel d'offre de la LPP du seul salarié de sa propre entreprise d'inclure plusieurs possibilités de changement de sa caisse de pension?
Pour cela, il serait possible de créer un nouveau scénario pour chaque offre et d'y saisir les plans correspondants. Dans la version actuelle, il n'est toutefois pas encore possible de saisir une LPP pour un travailleur indépendant, mais cette fonctionnalité sera bientôt mise en place.
 

Comment peut on accéder à cette plateforme si on a la licence Taxware?
En haut de cette page d'accueil, vous pouvez remplir un formulaire pour bénéficier d'un essai gratuit de 60 jours.
Ou ici:

Comment procéder pour modifier les flux historiques (p.ex : investissement régulier des liquidités qui dépassent un certain solde défini) ?
Les transactions permettent d'effectuer des transferts, ponctuels ou périodiques, entre différents actifs.

Est-ce que les impôts sont calculés sur l'année en cours ? 
Tout à fait. Comme dans TaxWare, ce sont toujours les derniers calculs fiscaux connus qui sont utilisés. Dès aujourd’hui, par exemple, la suppression de la valeur locative à partir de 2028 est déjà prise en compte.
 
J'ai eu un accès test. Quand pourrai-je avoir l'accès définitif ? Quelles sont les modalités ?
Il suffit d'envoyer un message à Salvatore Russo pour que la limitation de durée de la licence existante soit supprimée et que vous receviez un contrat de licence adapté.

Prix ?
En plus de la licence de base TaxWare, le coût de la planification financière s'élève à 890 CHF. Un tarif dégressif est proposé pour les utilisateurs supplémentaires.

Si une ligne s'affiche seule sur une page, peut-on faire quelque chose pour éviter qu'elle ne s'affiche ou adapter la mise en page afin que cela soit visuellement esthétique ?
Le fait que certaines lignes se retrouvent actuellement sur la page suivante n'est vraiment pas très esthétique. Nous travaillons à trouver une solution. Mais comme le nombre de comptes, etc., est variable, cela ne sera pas toujours possible.

Nous travaillons actuellement sur le concept de couleurs. Cela permettra de choisir une palette de couleurs ou d'en définir une soi-même.
 

Le document peut-il être en word ? J'aime ajouter mes commentaires.
Pas dans Word. Mais dans le module de rapport lui-même, il est possible d'insérer son propre texte à n'importe quel endroit. Cela présente l'avantage que le texte reste conservé même si les données prévisionnelles sont modifiées.

Calcul impôt de la fortune : si nous avons des biens immo à l'étranger, le logiciel peut-il le prendre en compte (par de hausse de la fortune mais assiette du taux de calcul) ?
Pour l'instant, cette fonctionnalité est encore désactivée : un bien immobilier ne peut être enregistré qu'en Suisse. Cependant, comme TaxWare permet une répartition fiscale internationale, nous allons également intégrer cette fonctionnalité dans la planification financière.

LPP : peut-on choisir un taux de revalorisation future ? LPP : avez-vous un système de reconnaissance d'un certificat LPP afin de nous épargner la saisie?

 

• Oui, on peut saisir les taux, en les distinguant entre les taux obligatoires et les taux surobligatoires.
• Nous travaillons actuellement à la numérisation de documents papier, en commençant par la déclaration d'impôts. D'autres documents suivront certainement.

Retraites : pour les personnes qui ont travaillé à l'étranger, ce serait bien de pouvoir inclure les trimestres travaillés à l'étranger afin d'avoir une simulation plus fine du 1er pilier !
Les années d'absence peuvent être saisies et sont prises en compte. Pour des calculs plus spécifiques, il est également possible de saisir une pension calculée à l'avance.

Pour les actifs et passifs : le logiciel gère -t-il les autres devises ? C'est important car mes clients ont des actifs dans plusieurs pays et plusieurs devises.
Non, nous ne prenons pas encore en charge les devises étrangères pour le moment, mais cela sera possible à l'avenir.
 Pour entrer les infos, y a-t-il une option d'import de données ? J'ai un CRM avec les données clients avec lequel je peux exporter des données en format CSV ou XLS. Ca serait pratique de pouvoir importer en masse plus rapidement la plupart des infos.

Pour l'instant, nous nous sommes concentrés sur les fonctionnalités de l'application, mais nous avons déjà prévu de permettre le transfert de données à l'avenir.