Élaborer une planification financière complète, également en vue de sa retraite, exige un large éventail de connaissances et de compétences dans, entre autres, ces domaines : investissements, biens immobiliers, prestations de la prévoyance, impôts sur le revenu et la fortune, impôts sur les gains immobiliers. Avec une planification financière basée sur Excel, vous maîtriserez tous ces aspects et pourrez conseiller votre client de manière globale. L’accent sera alors placé non pas sur des tableaux chiffrés interminables, mais sur des graphiques explicatifs.
Des modèles séparés sont inclus ici pour aborder des aspects partiels de la planification financière tels que la comparaison de portefeuilles et la possibilité d’un rachat LPP à partir de dividendes.
Utilisez le modèle de planification financière pour répondre à diverses interrogations sur la retraite :
L’instrument « Planification financière » de TaxWare intègre les cotisations AVS pour les personnes n’exerçant pas d’activité lucrative, génère automatiquement des répertoires en un seul clic de souris, propose des formulaires avec des mesures de planification et bien plus encore, pour vous permettre, en tant que prestataire de services fiduciaires et de conseils financiers, de présenter une planification intégrale.
Deux variantes de modèles sont disponibles pour établir un budget.
Revenues et dépenses – situation initiale
L’évolution du patrimoine peut aussi être présentée pour différentes périodes de temps.
Évolution du patrimoine
Le bilan des actifs décrit l’état actuel du patrimoine de manière claire et compréhensible.
Bilan des actifs
Possibilité, grâce à un inventaire détaillé des recettes, des dépenses et de la fortune de retracer et suivre les opérations de calcul.
Présentation détaillée de la situation initiale
Chaque catégorie de placements a ses propres caractéristiques fiscales. Selon la composition du portefeuille, les revenus seront imposés à des taux différents, un facteur qui aura un impact sur l’évolution de la fortune.
Utilisez ce modèle pour comparer le rendement de deux types de portefeuilles d’investissements.
Autres caractéristiques :
Comparaison de portefeuilles – Suivi fiscal de l’évolution du patrimoine
Est-il judicieux d’utiliser un versement de dividendes pour alimenter un plan de gestion ? En raison des différences cantonales, une analyse de la situation individuelle est recommandée.
Ce modèle permet de présenter une simulation détaillée de plusieurs variantes destinées à générer des versements utiles de dividendes.
Autres caractéristiques :
Évolution du patrimoine en cas d’utilisations variées des dividendes
Le programme nous aide activement à ne jamais perdre la vue d’ensemble des structures diverses et complexes typiques au paysage fiscal helvétique. Erich Ettlin, partenaire BDO
Pour rien au monde ne renoncerions-nous à TaxWare aujourd’hui ! T+R SA
Le mode de répartition fiscale pour les personnes naturelles est directement intégré au programme. TaxWare facilite grandement le travail quotidien – j’en suis fasciné ! Manuel Egli, OPES AG
Ce logiciel apporte de réels plus, autant à nos clients qu’à notre société. Erich Ettlin, partenaire BDO
Ce qui nous apporte vraiment beaucoup est la possibilité d’accéder à toutes les fonctions de TaxWare à partir de fichiers Excel. T+R SA
Grâce à TaxWare, nous sommes en mesure de générer de réelles plus-values, tant pour nos clients que pour notre entreprise, tant en gain de temps qu'en économie de coûts et de ressources. Erich Ettlin, partenaire BDO
C’est un outil que nous utilisons avec bonheur pour améliorer la qualité de nos prestations, et nos partenaires en tirent une plus-value évidente. Rolf Rothenbühler, expert-comptable diplômé, associé de Fibatech SA
L'utilisation de TaxWare dans nos activités quotidiennes de conseil augmente l'efficacité des calculs fiscaux complexes et améliore en même temps la qualité de notre travail. T+R SA
Avec TaxWare, nous disposons d'un instrument professionnel dont nous ne voudrions plus nous passer. Mais l’élément le plus important de TaxWare pour nous, est que cet outil informatique nous permet de créer de véritables valeurs ajoutées pour nos clients. Mattig-Suter et associés, Schwyz
TaxWare est un outil d'évaluation fiscale qui simplifie le travail quotidien ! Danielle Wenger, associée et responsable du Tax Team, chez Froriep Renggli
En savoir plus sur vos possibilités de conseiller fiscal, financier et immobilier avec TaxWare ? Fixer une présentation sur place, chez vous, ou en ligne ? Jacqueline Walser se tient à votre disposition.
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