
Le module supplémentaire « Planification financière » comprend les modèles Excel suivants :
Élaborer une planification financière complète, également en vue de sa retraite, exige un large éventail de connaissances et de compétences dans, entre autres, ces domaines : investissements, biens immobiliers, prestations de la prévoyance, impôts sur le revenu et la fortune, impôts sur les gains immobiliers. Avec une planification financière basée sur Excel, vous maîtriserez tous ces aspects et pourrez conseiller votre client de manière globale. L’accent sera alors placé non pas sur des tableaux chiffrés interminables, mais sur des graphiques explicatifs.
Des modèles séparés sont inclus ici pour aborder des aspects partiels de la planification financière tels que la comparaison de portefeuilles et la possibilité d’un rachat LPP à partir de dividendes.
Utilisez le modèle de planification financière pour répondre à diverses interrogations sur la retraite :
L’instrument « Planification financière » de TaxWare intègre les cotisations AVS pour les personnes n’exerçant pas d’activité lucrative, génère automatiquement des répertoires en un seul clic de souris, propose des formulaires avec des mesures de planification et bien plus encore, pour vous permettre, en tant que prestataire de services fiduciaires et de conseils financiers, de présenter une planification intégrale.
Chaque catégorie de placements a ses propres caractéristiques fiscales. Selon la composition du portefeuille, les revenus seront imposés à des taux différents, un facteur qui aura un impact sur l’évolution de la fortune.
Utilisez ce modèle pour comparer le rendement de deux types de portefeuilles d’investissements.
Autres caractéristiques :
Comparaison de portefeuilles – Suivi fiscal de l’évolution du patrimoine
Est-il judicieux d’utiliser un versement de dividendes pour alimenter un plan de gestion ? En raison des différences cantonales, une analyse de la situation individuelle est recommandée.
Ce modèle permet de présenter une simulation détaillée de plusieurs variantes destinées à générer des versements utiles de dividendes.
Autres caractéristiques :
Évolution du patrimoine en cas d’utilisations variées des dividendes
En savoir plus sur vos possibilités de conseiller fiscal, financier et immobilier avec TaxWare ? Fixer une présentation sur place, chez vous, ou en ligne ? Jacqueline Walser se tient à votre disposition.
J'ai besoin de vos conseils