Rente oder Kapital? Ihre Kunden optimal beraten.

Zusatzpaket Pension

TaxWare Zusatzpaket "Pension"

Mit dem Zusatzpaket "Pension" verfügen Sie über kompakte Vorlagen rund um Pensionierungs-Themen. Insbesondere bei der wichtigen Frage «Rente oder Kapital» bieten diese Vorlagen klare Entscheidungshilfen. Steigern Sie mit TaxWare die Qualität Ihrer Beratungs-Dienstleistung für Ihre Kunden.

Beratung, bitte TaxWare kostenlos testen

Das Pensionspaket beinhaltet folgende Excel-Vorlagen:

Beraten Sie Ihre Kunden kompetent und liefern Sie Antworten auf wichtige Pensions-Fragen:

  • Was geschieht bei frühzeitigem Tod meines Lebenspartners?
  • Habe ich genug Geld auch bei einer plötzlichen Rentenreduzierung?
  • Wie hoch ist mein Vermögen zu einem bestimmten Zeitpunkt resp. wie entwickelt es sich im Zeitverlauf?
  • Soll ich meine Hypothek mit Vorsorgekapital amortisieren?
  • Welche Renten (AHV, Leibrenten etc.) sind ab welchen Zeitpunkten vorhanden?
  • Wie entwickeln sich die Vermögenserträge?

Zeigen Sie Ihren Kunden die wichigsten Budgetposten in ansprechenden Grafiken auf einen Blick, beispielsweise nach Budget-Kategorien im Haushaltsbudget.

Ob sich eine gestaffelte Auszahlung der Pensionskasse lohnt, können Sie sehr einfach berechnen und visualisieren.

Vorlage Rente oder Kapital?

Bei der Planung der Finanzierung des Ruhestandes ist die Frage zentral, ob das Pensionskassenguthaben als Kapital oder als Rente bezogen werden soll. Mit der entsprechenden Excel-Vorlage können Sie die Antwort fundiert Ihrem Kunden darlegen. Dabei werden verschiedene Aspekte erläutert, auch z.B. die Folgen eines frühzeitigen Todes eines Ehepartners.

In jedem Szenario werden drei Fälle betrachtet: Beide Personen im Ruhestand, Todesfall der einen oder der anderen Person.

Ansicht: Zusammenfassung Rente oder Kapital?

Vorlage Haushaltsbudget

Ein Haushaltsbudget ist die Basis für eine nachhaltige Pensionsplanung. Doch viele Personen tun sich schwer, ein solches aufzustellen. Mit dieser Vorlage unterstützen Sie Ihren Kunden dabei.

Weitere Features:

  • Wichtige Budgetposten wie Steuern oder Aufwand für das Wohneigentum werden automatisch berechnet
  • Berücksichtigung des steuerbaren Einkommens
  • Grafische Darstellung der Budget-Kategorien

Ansicht: Detailliertes Budget mit grafischer Darstellung.

Vorlage gestaffelte PK-Auszahlung

Mit der gestaffelten Auszahlung von Vorsorge-Guthaben lässt sich je nach Kanton die Steuerprogression brechen. Dadurch spart der Kunde Geld, welches er für den nachfolgenden Ruhestand verwenden kann.

Ob sich eine gestaffelte Auszahlung lohnt, können Sie sehr einfach mit dieser Vorlage berechnen.

Ansicht: Steuern bei gestaffelter Auszahlung.

Referenzen

Das Programm unterstützt uns, stets den kompletten Überblick über die vielfältigen und komplexen Strukturen in der Schweizer Steuerlandschaft zu behalten. Erich Ettlin, Partner BDO
Auf TaxWare möchten wir nicht mehr verzichten. T+R AG
Die Steuerausscheidung natürlicher Personen ist direkt im Programm integriert. TaxWare erleichtert den Geschäftsalltag erheblich. Ich bin fasziniert! Manuel Egli, OPES AG
Die Software bringt sowohl für unsere Kunden als auch für unser Unternehmen einen grossen Nutzen. Erich Ettlin, Partner BDO
Von besonderem Nutzen ist für uns auch die Möglichkeit, aus Excel direkt auf den gesamten Funktionsumfang von TaxWare zuzugreifen. T+R AG
Mit TaxWare gelingt es uns, sowohl für unsere Kunden als auch für unser eigenes Unternehmen einen Mehrwert hinsichtlich Zeit, Kosten und Ressourcen zu schaffen. Erich Ettlin, Partner BDO
Wir setzen dieses Instrument besonders gerne ein, um die Qualität unserer Dienstleistungen zu verbessern: für unsere Partner ersteht daraus zudem einen echten Mehrwert. Rolf Rothenbühler, dipl. Wirtschaftsprüfer Partner von Fibatech SA
Der Einsatz von TaxWare in unserer täglichen Beratungspraxis steigert die Effizienz bei (komplexen) Steuerberechnungen und erhöht dabei gleichzeitig die Qualität unserer Arbeit. T+R AG
Mit TaxWare steht uns ein professio-nelles Instrument zur Verfügung, das wir nicht mehr missen möchten. Doch das Wichtigste an TaxWare ist für uns: Mit Hilfe dieses IT-Tools können wir im Dienste unserer Kunden spürbaren Mehrwert schaffen. Mattig-Suter und Partner Schwyz
TaxWare ist ein Steuerauswertungstool, das die tägliche Arbeit vereinfacht! Danielle Wenger, Partnerin und Leiterin Tax Team, Froriep Renggli

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Jacqueline Walser

Leiterin Back Office

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