Das Pensionspaket beinhaltet folgende Excel-Vorlagen:
TaxWare Zusatzpaket "Pension"
Vorlage Rente oder Kapital?
Bei der Planung der Finanzierung des Ruhestandes ist die Frage zentral, ob das Pensionskassenguthaben als Kapital oder als Rente bezogen werden soll. Mit der entsprechenden Excel-Vorlage können Sie die Antwort fundiert Ihrem Kunden darlegen. Dabei werden verschiedene Aspekte erläutert, auch z.B. die Folgen eines frühzeitigen Todes eines Ehepartners.
In jedem Szenario werden drei Fälle betrachtet: Beide Personen im Ruhestand, Todesfall der einen oder der anderen Person.
Ansicht: Zusammenfassung Rente oder Kapital?
Vorlage Haushaltsbudget
Ein Haushaltsbudget ist die Basis für eine nachhaltige Pensionsplanung. Doch viele Personen tun sich schwer, ein solches aufzustellen. Mit dieser Vorlage unterstützen Sie Ihren Kunden dabei.
Weitere Features:
- Wichtige Budgetposten wie Steuern oder Aufwand für das Wohneigentum werden automatisch berechnet
- Berücksichtigung des steuerbaren Einkommens
- Grafische Darstellung der Budget-Kategorien
Ansicht: Detailliertes Budget mit grafischer Darstellung.
Vorlage gestaffelte PK-Auszahlung
Mit der gestaffelten Auszahlung von Vorsorge-Guthaben lässt sich je nach Kanton die Steuerprogression brechen. Dadurch spart der Kunde Geld, welches er für den nachfolgenden Ruhestand verwenden kann.
Ob sich eine gestaffelte Auszahlung lohnt, können Sie sehr einfach mit dieser Vorlage berechnen.
Ansicht: Steuern bei gestaffelter Auszahlung.
Referenzen
Beratung, bitte
Mehr über Ihre Möglichkeiten als Berater der Steuer-, Finanz- und Immobilienwelt mit TaxWare erfahren? Eine Präsentation bei Ihnen vor Ort vereinbaren? Wir stehen Ihnen gerne zur Verfügung.
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