Wie SIGMA Finanz TaxWare für die professionelle Finanzplanung einsetzt
Ich bin mit TaxWare noch mal ein Stück professioneller geworden.
Inhaber, SIGMA Finanz GmbH
Vittorio Giustizieri, Inhaber der SIGMA Finanz GmbH, begleitet seine Kundinnen und Kunden bei Fragen rund um Finanzen, Vorsorge und Steuern. Mit TaxWare vergleicht er unterschiedliche Szenarien und zeigt auf, wie sich Entscheidungen rund um Pensionierung und Vorsorge langfristig auswirken.
Frühpensionierung oder Pensumsreduktion?
Wie wertvoll dieser Vergleich sein kann, zeigt ein konkreter Kundenfall.
Eine Kundin stand vor der Frage, ob sie ihr Arbeitspensum reduzieren oder sich mit 63 Jahren frühpensionieren lassen sollte.
Vittorio bildete mit TaxWare beide Varianten als Szenarien ab. Dadurch konnte er unter anderem vergleichen, wie sich die Entscheidungen auf die Pensionskasse und die AHV-Situation der Kundin auswirken. Bei der Variante Frühpensionierung waren in diesem konkreten Fall auch AHV-Beiträge als Nichterwerbstätige bis zum ordentlichen Referenzalter zu berücksichtigen.
Die Gegenüberstellung machte Unterschiede sichtbar, die der Kundin zuvor nicht vollständig bewusst waren. Nach der gemeinsamen Besprechung entschied sie sich in ihrer persönlichen Situation für eine Reduktion des Arbeitspensums.
«Jetzt hat sie wirklich Fakten schwarz auf weiss.»
Für Vittorio zeigt dieser Fall, wie hilfreich die detaillierten Szenariovergleiche in der TaxWare Finanzplanung für seine Beratung sind. Die Auswirkungen der verschiedenen Entscheidungen konnte er seiner Kundin so konkret aufzeigen, wie es ihm zuvor nicht möglich war:
«So tief in einem Finanzplan bin ich noch nie gewesen.»
Szenarien flexibel anpassen und direkt vergleichen
Gerade diese Szenarien gehören für Vittorio zu den wichtigsten Vorteilen der webbasierten TaxWare Finanzplanung.
Verändert sich beispielsweise das Einkommen ab einem bestimmten Zeitpunkt, kann er diese Veränderung im Szenario erfassen und die weitere Entwicklung mit der Ausgangssituation vergleichen. So lässt sich beispielsweise aufzeigen, welche Auswirkungen eine Pensumsreduktion auf die längerfristige Finanz- und Vorsorgesituation hat.
Auch im Kundengespräch ist diese Flexibilität hilfreich. Ändert sich eine Annahme, kann Vittorio Anpassungen teilweise direkt vornehmen, statt sie zuerst zu notieren und später erneut zu bearbeiten.
Auf die Frage nach dem grössten Nutzen der neuen Finanzplanung nennt er deshalb vor allem Effizienz und Flexibilität.
Zahlen verständlich in die Beratung bringen
Für Vittorio endet Finanzplanung nicht mit der Berechnung. Entscheidend ist, dass der Kunde die Ergebnisse versteht.
Dafür nutzt er die Reports aus TaxWare bewusst als Grundlage für das Beratungsgespräch. Er wählt nur diejenigen Inhalte aus, die für die jeweilige Situation relevant sind, statt Kunden mit möglichst vielen Zahlen zu konfrontieren.
Die Planung wird persönlich besprochen. Anschliessend können die Kunden die Unterlagen mitnehmen, offene Fragen markieren und diese in einem weiteren Gespräch gemeinsam mit Vittorio klären.
Für ihn schafft das zusätzliche Sicherheit in der Beratung:
«Ich bin mit TaxWare noch mal ein Stück professioneller geworden.»
Mehr Beratung aus bestehenden Kundenbeziehungen
SIGMA Finanz setzt stark auf die langfristige Betreuung bestehender Kundinnen und Kunden. Statt den Fokus ausschliesslich auf die Neukundengewinnung zu legen, entwickelt Vittorio bestehende Kundenbeziehungen weiter.
Seine Haltung bringt er einfach auf den Punkt:
«Wieso muss ich einen neuen Kundenstamm aufbauen, wenn ich schon einen habe?»
Die Finanzplanung unterstützt diesen Ansatz. Sie macht sichtbar, welche Fragen und Massnahmen in den kommenden Jahren relevant werden können – etwa rund um Pensionierung, Vorsorge, Steuern, Wohneigentum oder die Verwendung von Kapital.
Auch Steuerfragen sind für Vittorio häufig ein Ausgangspunkt für weitere Beratung:
«Das Business fängt grundsätzlich mit dem Ausfüllen der Steuererklärung an.»
Damit zeigt SIGMA Finanz in der Praxis, wie aus bestehenden Kundenbeziehungen und Steuerfragen weiterführende Finanz- und Vorsorgeberatung entstehen kann.
Persönlicher Support gehört für SIGMA Finanz dazu
Vittorio arbeitet bereits seit vielen Jahren mit TaxWare. Beim Wechsel auf die neue webbasierte Finanzplanung war für ihn insbesondere die persönliche Einführung hilfreich.
Gemeinsam mit seinem Ansprechpartner bei TaxWare arbeitete er einen eigenen Kundenfall Schritt für Schritt durch. Danach konnte er den Grossteil selbstständig umsetzen und offene Fragen bei Bedarf mit dem Support klären.
Auch heute schätzt er es, bei Fragen eine persönliche Ansprechperson zu haben. Für Vittorio ist diese Unterstützung ein wichtiger Bestandteil seiner langjährigen Zusammenarbeit mit TaxWare.
«Professionell, flexibel und frisch»
Auf die Frage, wie er die neue TaxWare Finanzplanung beschreiben würde, nennt Vittorio drei Begriffe:
«Professionell, flexibel und frisch.»
Für seinen Beratungsalltag bedeutet das vor allem: unterschiedliche Möglichkeiten fundiert vergleichen, Auswirkungen nachvollziehbar darstellen und seinen Kundinnen und Kunden eine bessere Grundlage für ihre Entscheidungen geben.
Über SIGMA Finanz GmbH
Die SIGMA Finanz GmbH begleitet Privatpersonen und Unternehmen bei Fragen rund um Finanzen, Vorsorge, Versicherungen und Steuern. Das Unternehmen von Vittorio Giustizieri blickt auf eine langjährige Beratungstätigkeit zurück und verbindet verschiedene finanzielle Fragestellungen in einer persönlichen und langfristig ausgerichteten Kundenberatung.
Ein wichtiger Bestandteil dieser Arbeit ist die Begleitung bestehender Kundinnen und Kunden über verschiedene Lebensphasen hinweg – von Steuer- und Vorsorgefragen bis zur Planung der Pensionierung. Dabei setzt Vittorio Giustizieri seit vielen Jahren auf TaxWare und nutzt die Software sowohl für Steuerberechnungen als auch für die Finanzplanung.
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René Britschgi
Head of Sales
+41 79 208 89 62
r.britschgi@taxware.ch