Rente ou capital? Conseiller vos clients de façon optimale

Instrument supplémentaire: la retraite

Instrument supplémentaire de Taxware: la retraite

L'instrument supplémentaire «La retraite» vous fournira des modèles compacts couvrant nombre d'aspects des questions relatifs à la retraite. Ces modèles offrent des aides utiles avant de prendre une décision, notamment quand surgit la question importante: «Rente ou Capital». Optimisez la qualité de vos services de conseil pour vos clients avec TaxWare.

Vos conseils, svp Tester TaxWare gratuitement

L’instrument « La Retraite » comporte les modèles suivants, en Excel:

Conseillez vos clients de manière compétente et répondez à ce type de questions importantes sur la retraite :

  • Que se passera-t-il si mon partenaire décède prématurément ?
  • Ai-je assez d’argent, même si ma rente était soudainement réduite ?
  • Combien s’élèverait mon patrimoine à un moment donné ou comment évoluera-t-il dans le temps ?
  • Dois-je rembourser mon prêt hypothécaire avec un capital de retraite ?
  • Quelles rentes (AVS, rentes viagères, etc.) seront disponibles et à partir de quand ?
  • Comment le patrimoine évoluera-t-il ?

Présentez les postes budgétaires principaux dans des graphiques attrayants regroupant toutes les données requises, ventilés selon les catégories budgétaires par exemple, dans la sections  Budget du Ménage.

Possibilité de calculer et de visualiser aisément si un paiement échelonné des avoirs d’une caisse de retraite  est judicieux ou non.

Modèle: rente ou capital ?

En planifiant le financement d’une retraite, la question principale consistera à déterminer si les actifs de la Caisse de pension seront à prélever en une fois ou sous forme de rente. Pour présenter la réponse à votre client de manière fondée, vous pourrez utiliser le modèle Excel correspondant où divers aspects sont expliqués, dont, entre autres, les conséquences du décès prématuré d’un conjoint, d’une conjointe.

Trois cas sont envisagés dans chaque scénario : les 2 personnes sont déjà à la retraite et le décès de l’une ou de l’autre.

Récapitulatif: Rente ou Capital?

Modèle: budget du ménage

Le budget d’un ménage constitue le fondement d’une planification durable d’une retraite. Or, nombreuses sont les personnes qui éprouvent des difficultés à en établir un. Grâce à ce modèle, vous serez en mesure d’aider votre client dans cette tâche.

Autres caractéristiques :

  • Des postes budgétaires importants, tels que les impôts ou les dépenses pour l’accession à la propriété, sont calculés automatiquement.
  • Prise en compte du revenu imposable
  • Représentation graphique des catégories budgétaires

Budget détaillé sous forme de graphique 

Versement échelonné des rentes d’une CP

Grâce au paiement échelonné des avoirs d’une CP, l’impôt progressif peut être ventilé par canton. Cela permettra aux clients d’économiser de l’argent qu’ils pourront utiliser pour leur future retraite.

Utilisez ce modèle pour calculer facilement si un paiement échelonné semble judicieux ou non.

Impôts en cas de versement échelonné

Références

Le programme nous aide activement à ne jamais perdre la vue d’ensemble des structures diverses et complexes typiques au paysage fiscal helvétique. Erich Ettlin, partenaire BDO
Pour rien au monde ne renoncerions-nous à TaxWare aujourd’hui ! T+R SA
Le mode de répartition fiscale pour les personnes naturelles est directement intégré au programme. TaxWare facilite grandement le travail quotidien – j’en suis fasciné ! Manuel Egli, OPES AG
Ce logiciel apporte de réels plus, autant à nos clients qu’à notre société. Erich Ettlin, partenaire BDO
Ce qui nous apporte vraiment beaucoup est la possibilité d’accéder à toutes les fonctions de TaxWare à partir de fichiers Excel. T+R SA
Grâce à TaxWare, nous sommes en mesure de générer de réelles plus-values, tant pour nos clients que pour notre entreprise, tant en gain de temps qu'en économie de coûts et de ressources. Erich Ettlin, partenaire BDO
C’est un outil que nous utilisons avec bonheur pour améliorer la qualité de nos prestations, et nos partenaires en tirent une plus-value évidente. Rolf Rothenbühler, expert-comptable diplômé, associé de Fibatech SA
L'utilisation de TaxWare dans nos activités quotidiennes de conseil augmente l'efficacité des calculs fiscaux complexes et améliore en même temps la qualité de notre travail. T+R SA
Avec TaxWare, nous disposons d'un instrument professionnel dont nous ne voudrions plus nous passer. Mais l’élément le plus important de TaxWare pour nous, est que cet outil informatique nous permet de créer de véritables valeurs ajoutées pour nos clients. Mattig-Suter et associés, Schwyz
TaxWare est un outil d'évaluation fiscale qui simplifie le travail quotidien  ! Danielle Wenger, associée et responsable du Tax Team, chez Froriep Renggli

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Leiterin Back Office

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