Le module supplémentaire « Retraite » comporte les modèles suivants, en Excel:
Module supplémentaire de Taxware : Retraite
Télécharger Flyer – Instrument supplémentaire: la Retraite
Modèle : rente ou capital ?
En planifiant le financement d’une retraite, la question principale consistera à déterminer si les actifs de la Caisse de pension seront à prélever en une fois ou sous forme de rente. Pour présenter la réponse à votre client de manière fondée, vous pourrez utiliser le modèle Excel correspondant où divers aspects sont expliqués, dont, entre autres, les conséquences du décès prématuré d’un conjoint, d’une conjointe.
Trois cas sont envisagés dans chaque scénario : les 2 personnes sont déjà à la retraite et le décès de l’une ou de l’autre.
Récapitulatif: Rente ou Capital?
Modèle : budget du ménage
Le budget d’un ménage constitue le fondement d’une planification durable d’une retraite. Or, nombreuses sont les personnes qui éprouvent des difficultés à en établir un. Grâce à ce modèle, vous serez en mesure d’aider votre client dans cette tâche.
Autres caractéristiques :
- Des postes budgétaires importants, tels que les impôts ou les dépenses pour l’accession à la propriété, sont calculés automatiquement.
- Prise en compte du revenu imposable
- Représentation graphique des catégories budgétaires
Budget détaillé sous forme de graphique
Versement échelonné des rentes d’une CP
Grâce au paiement échelonné des avoirs d’une CP, l’impôt progressif peut être ventilé par canton. Cela permettra aux clients d’économiser de l’argent qu’ils pourront utiliser pour leur future retraite.
Utilisez ce modèle pour calculer facilement si un paiement échelonné semble judicieux ou non.
Impôts en cas de versement échelonné
Références
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